（原標題：中證協調研券業數字化轉型報名截止，各有哪些特色案例上報？提前劇透調研答案）

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財聯社8月24日訊（記者 林堅）隨著金融科技的快速發展，數字化轉型已然成為行業高質量發展的關鍵驅動力，也是各大券商的必答命題。財聯社記者注意到，中證協日前向行業開展調研，了解各大券商數字化轉型工作情況，券商需在8月20日前完成信息報送工作。據記者多方了解，在截止日期前，券商按照協會要求陸續完成了報送工作。

此次向中證協上報的信息主要是各券商截至今年6月30日的數字化轉型工作進展及成果，中證協重點關注數字化如何賦能公司的具體業務及經營管理。根據財聯社記者所掌握的情況來看，近年來，券商在數字化轉型方面的側重點不同，賦能領域也有差異，但整體內容非常豐富。值得一提的是，券商數字化轉型的過程中，結合了自身特色的同時，也體現了對行業未來發展的前瞻性思考。

某華南地區頭部券商表示，公司長期以來重視數字化轉型，為此進行了大量的人力及財力投入，也時刻總結經驗，這次上報的信息是公司經驗的高度總結；但也有部分中小型券商表示，公司在數字化方面的經驗有限，成果不及頭部券商突出，上報案例信息不多。

據了解，此次中證協調研工作的結果將用在其組織編寫的《證券公司數字化轉型實踐報告及典型案例》之中，展現券商在數字化轉型實踐方面的優秀成果、好經驗、典型案例等。調研結束后，中證協下一步還將組織評審優秀案例，開展優秀案例宣講和行業培訓，向行業推廣學習，并向監管部門報送成果。

不少券商表示，公司信息技術部門籌備十分認真，但數字化內容并不多，期待學習同行的優秀案例。一家華北地區央企券商也表示，將在后續認真學習行業的數字化轉型做法，結合自身的實際情況，開展后續的創新工作。不過在其看來，數字化轉型的過程中，券商保持自身特色也很關鍵。

可以說，此次券商向中證協上報的數字化轉型情況凝聚著各公司的思考與智慧，行業有望在不久以后看到券商分享的轉型經驗，順利“偷師”。記者獲悉，《證券公司數字化轉型實踐報告及典型案例》報告計劃在2022 金融街論壇年會期間發布。

券商數字化轉型各有千秋，更多契合自身業務優勢

財聯社記者注意到，券商在數字化轉型的過程中找到了自己的特色，并將其上報至中證協，這也符合中證協此次的調研目的。

除了關心券商在數字化轉型時資金、人力資源等方面的投入情況，重心更是聚焦到了數字化賦能券商業務上。據了解，投行、財富管理、資管、機構、合規風控等等業務條線的賦能情況都在填寫的要求范圍內。

招商證券在數字化轉型的過程中，逐步擁有了自己的特色與亮點，包括力推產品經理制，打通業務與技術的“最后一公里”。還有加強中臺建設，夯實云原生技術底座，實現穩敏合一。響應中證協行業數字化調研，招商證券上報了多個數字化典型案例，涉及數智投行業務、數智托管業務、研究數字化、數字員工助手等等。

國泰君安此次上報案例也很豐富，涉及包括自營、投行、經紀等多項業務，還有數字職場、合規風控、算法交易、基金銷售等眾多領域。

財聯社記者注意到，數字化轉型方面，國泰君安結合公司“三個三年三步走”戰略路徑構想，借助專業的數字化轉型評估框架，從愿景引領、仿生應用、能力支撐、組織保障四個層面，客戶、業務、管理等九個領域，綜合評估、識別優勢和不足，在業內首次清晰地、成體系地提出了打造“SMART投行”的全面數字化轉型愿景。

中金公司的信息技術投入主要是財富管理和機構業務、云（以私有云為主）等基礎設施，并且涉及極速交易系統。今年該公司面向專精特新中小企業的“中金火炬”云平臺已順利上線。

國信證券數字化轉型主要成效體現在人工智能平臺建設、“風險管理平臺建設、“數字員工管理中心”建設以及研發效能賦能平臺大幅提升研發效率。其中，人工智能平臺建成后取得諸多成效：

AI 基金推薦，基金購買率提升數倍；

AI一折基金促銷，折扣基金購買率提升顯著；

AI精準識別客戶，有效提升戶轉化成功率；

投行銀行流水智能分析，累計識別幾十萬條流水，審查金額數百億，節約投行人員99%的流水處理時間；

投行文檔智能審核，自動審核500+文檔/年，審核人力成本節約顯著；

固收文檔智能撰寫，節省業務人員70%的工作量；

智能客戶交易監控，累計減少數億條預警條數，節省大量人力成本。

深耕區域的地方券商在數字化轉型方面也十分突出。

湘財證券的數字化轉型經驗體現在公司在“湘管家”數字化管理及賦能平臺方面，還有數智監控中心領導駕駛艙、數字員工、數字運營方面。其中，“湘管家”數字化管理及賦能平臺是該券商純自研系統，也是湘財證券自主研發的首個員工賦能平臺，其全力推動湘財證券的數字化轉型。

山西證券是券商中為數不多有科技子牌照的券商，該券商2021年信息技術投入總額近 2億元，近三年數字化轉型整體投入快速增長，目前IT人員超過200人。在數字化轉型的突出特色方面，該券商發揮在債券領域的業內優勢，持續探索債券投顧業務數字化轉型，獨立自主研發了債券類投顧系統，此次上報給中證協也是聚焦該領域成果。

廣發證券也有獨有的技術方案。據記者了解，在區塊鏈方面，廣發證券研發的基于區塊鏈技術的資產證券化平臺，是行業首個實際業務落地的區塊鏈應用，并獲得行業資產證券化領域的首個國家專利授權。

廣發證券積極探索和豐富區塊鏈的業務應用場景，其NBOP系統聯合區塊鏈存證中臺系統對接上證鏈，實現專業投資者評定業務辦理流程上鏈，為廣發證券區塊鏈存證中臺第一個落地的業務應用場景，并獲得廣州區塊鏈產業協會頒發的2021區塊鏈創新應用杰出案例獎。

近期，廣發證券還推出了基于OpenCV及區塊鏈中臺的數字藏品NFT解決方案，發布業內首個自主區塊鏈數字藏品，并提供了千人千面的數字藏品定制功能，極大滿足客戶個性化需求。

據了解，中證協此次調研工作也十分重視鄉村振興，適老化與無障礙服務等情況。記者注意到，國泰君安全程參與行業適老化規范起草工作，積極推進君弘APP上線適老化改造，目前也收獲了一定經驗，并匯成信息上報。

豐富的數字化轉型“敘事”，有文化競賽，也有動員DIY

數字化轉型除了技術上的提升，券商在文化軟實力方面上面，也下足了功夫，為數字化轉型注入精神動能。

財聯社記者注意到，就在中證協組織調研前夕，西部證券還組織開展了該公司“第一屆數字員工創新大賽”，旨在打造一場開放融合、激發創新、面向公司全體員工的創新競賽活動。

據了解，“數字員工”的底層技術——RPA，是機器人流程自動化的簡稱，作為一種新興的數字化工具，RPA能夠全天24小時無休止工作，幫助業務人員高效完成重復化、標準化的工作，優化客戶體驗，提質增效。該賽事圍繞“數字員工”人才的發掘、儲備以及深化“數字員工”項目而展開，充分展現該公司“和合文化”引領下的“和聚力·合創富”的文化理念倡導。

平安證券憑借自身領航科技平臺也提升了公司的內外凝聚力。

2015年1月，平安證券領航科技平臺1.0版本問世，到目前已迭代至領航6.0的版本。通過交易系統的建設，平安證券不斷打磨、完善領航科技平臺，并逐步推廣到不同的業務部門。

平安證券在領航科技平臺上打造了創新的跨域核心架構，讓每個業務系統能夠獨立開發部署和運維，又基于統一的科技架構創建，使所有業務系統可以通過統一的領航通訊技術互聯互通。為了有效支持跨域技術，平安證券也將其微服務體系建立在容器化的云平臺之上，充分發揮了云平臺的彈性擴展和高可用功能。

為了讓業務部門充分參與到IT技術的開發過程中，平安證券提出通過DIY，讓員工能夠自己動手快速開發應用功能或分析功能，為此，平安證券的領航微卡片體系應運而生。據了解，該體系可將所有的業務應用系統用戶界面切成一個個可獨立運行、可分享的小卡片，同時提供微卡片建設工具，讓開發人員和業務人員，利用后端的微服務和數據中臺，通過拖、拉、拽的模式，快速打造他們所需的業務界面。再通過領航微卡片中心，分享給其他應用和用戶。截至目前，平安證券所有的領航業務系統都采用了領航微卡片技術，有些業務系統20%微卡片是由業務部門人員提供的。

記者注意到，國信證券也以創新文化為引擎，凝神推動數字化轉型，該券商持續打造公司數字化主動創新文化，開展創新大賽、成果推廣、樹標立范等多種形式的活動營造數字化創新文化氛圍。

全員開展數字化轉型，頭部券商轉型成效更為突出

數據顯示，財聯社記者注意到，數字化轉型雖然是行業共同趨勢，但囿于自身體量、隊伍建設、技術水平、戰略布局多因素，目前頭部券商更為突出，通過信息技術投入的多少便可見端倪。

數據顯示，2021年，全行業共有十家券商的IT投入超過10億元，20家超過5億元，41家超過2億元。105家券商的IT投入金額平均為3.22億元，中位數為1.38億元，這意味著，金融科技的布局是不分頭部和中小券商，這是全行業的重點布局賽道。但聚焦IT投入前十的券商，基本都是頭部券商，他們IT投入總額為142.72億元，占全行業的42.12%，這又表現出頭部券商的大手筆，成效明顯。

這十家券商分別是華泰證券（23.38億元）、中金公司（18.56億元）、中信證券（17.37億元）、國泰君安（15.36億元）、招商證券（12.78億元）、海通證券（12.09億元）、中信建投（11.64億元）、廣發證券（10.74億元）、銀河證券（10.69億元）、平安證券（10.11億元）。

值得一提的是，從投入增速來看，也有券商正在猛追，2021年，華林證券的IT投入增長最快，同比增長293.99%；華鑫證券同比增長116.56%。對此，有受訪的業內人士表示，數字化轉型不可避免，不論是頭部券商還是中小券商，均會持續加大信息技術投入，其中，由于多種因素，差距會有所拉開，但券商持續投入

談及后續發展，不同券商也有自己的規劃。招商證券表示，公司數字化轉型目標是以業務為引領，建立敏捷生態組織，建立以數據為驅動的經營決策體系，提升業務競爭力，提效降本，全面構建以客戶為中心的智慧投資銀行。

華泰證券全面推進數字化轉型，致力于用數字化思維和平臺徹底改造業務及管理模式，打造數字化牽引下的全業務鏈優勢。

廣發證券將繼續沿著“強底座、建能力、構生態、優體驗”的金融科技建設的總體思路，持續推進數字化轉型工作，不斷加強技術創新，更好地為業務發展賦能，為客戶創造價值。

國信證券表示，為了加速實現公司“十四五”戰略目標的指導思想，公司制定了加強數據信息底座構建、深挖數字化業務與管理場景并建設、不斷鞏固網絡安全、夯實數字化轉型基礎等4大領域53項重點工作。目前，按“方案”設定的目標與計劃，各項工作正在緊鑼密鼓地推進落實中。

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